Статья "Кто такой "денежный мул" и как им не стать" доступна на сайте Forbes Латвия
Мы часто слышим поговорку: «Незнание закона не освобождает от ответственности». Наступили осенние дождливые и прохладные времена, когда семья, друзья, родители и дети могут проводить вечера вместе за интеллектуальными играми и неспешными разговорами.
Не исключено, что именно
благодаря пандемии и времени, проведенному дома, и появилась такая возможность –
для общения, провождения времени с семьей и обсуждения важных и значимых для
всех тем.
В век технологий молодые люди, а также те, кто не приобрел навыков критического мышления и оценки, могут легко «попасться» на обещания мошенников как в Интернете, так и в общении с незнакомыми людьми или телефонными мошенниками. Таким образом, люди часто оказываются вовлеченными в финансовые преступления.
Крайне важно в семье разговаривать на такие неприятные, но важные темы, потому что это может повлиять на будущее семьи, и в том числе повлечь неприятные ситуации для самих родственников.
Легкое и быстрое зарабатывание денег всегда вызывает подозрение, что что-то не так. Не существует такой работы, за которую платят много, а работать надо мало.
Денежный мул (Money Mule – в переводе с английского) - это человек, который получает и пересылает незаконно полученные деньги от имени других.
Такой вид сделки может осуществляться как в электронном виде, так и наличными за определенную плату. Часто за эту услугу предлагают более высокую плату, особенно с привлечением друзей и таким образом, вовлекая больше «денежных мулов». Общедоступная информация указывает на шокирующий факт вовлечения молодых людей в возрасте уже с 16 лет. Статья 11 Уголовного закона Латвии предусматривает, что к уголовной ответственности может быть привлечено физическое лицо, достигшее на момент совершения уголовного преступления 14 лет. По этой причине, важно информировать молодых людей и детей о рисках, связанных с людьми, предлагающими поучаствовать в заманчивых сделках с мошенническими намерениями. С такими предложениями к людям чаще всего обращаются в объявлениях о работе, по электронной почте и в социальных сетях.
Чаще всего люди участвуют в схемах отмывания денег, будучи привлеченные предложением о высокой оплате, с просьбой осуществить посредническую услугу или предлагая стать агентом или представителем по переводу денег в иностранных компаниях. Также часто появляются заманчивые предложения с возможностью удаленного заработка. Преступники используют «денежных мулов» в сотрудничестве только для нескольких переводов, после чего «бизнес партнеры» исчезают.
В уголовном праве такая деятельность считается уголовным преступлением по отмыванию денег, является незаконной и практически во всем мире за нее предусмотрена уголовная ответственность.
Путем задействования «денежных мулов» преступники могут использовать эти инструменты в целях скрытия своих следов в других преступлениях, таких как онлайн-мошенничество, торговля наркотиками и т. д.
Прежде чем отправлять копию своего удостоверения личности, подумайте, кому и на каком основании Вы ее отправляете. Ваша личная информация и копии Ваших удостоверений личности могут быть использованы различными способами, о которых Вы даже не догадываетесь. Например, один молодой человек поверил знакомому, который пообещал привлечь молодого человека к сделке с криптовалютой. Знакомый пообещал, что за сделку этот человек получит 20 евро. Но, как и в случае с любой сделкой, ей сопутствовали свои условия. Условием для этой сделки было сфотографировать свое удостоверение личности и отправить его знакомому. Человек, естественно, доверился своему знакомому и выполнил условие - прислал фотографию с документом, удостоверяющим личность. Через два года стало известно о мошенничестве с использованием данных этого человека за границей, в результате чего было возбуждено пять уголовных дел. Стоит ли рисковать 20 евро? Легкой прибыли не существует и никогда не было. Иллюзия легкой и быстрой прибыли может даже привести к тюремному заключению, если человек не осведомлен о совершении мошеннической сделки, о том, как их критически оценивать и выявлять, и каковы могут быть последствия участия в таких сделках.
Чтобы не оказаться в руках мошенников, всегда оценивайте всю информацию, которую Вам предоставляют, когда Вы сталкиваетесь с заманчивыми предложениями, и не верьте всему, что Вам говорят и обещают.
Преступники, путем вовлечения других лиц, могут потребовать осуществить крупномасштабный денежный перевод от имени другого лица за определенную плату.
Чтобы не стать жертвой, наиболее частыми признаками возможного мошенничества являются обещания легкого заработка; указание в объявлении о поиске агентов; объявление о вакансии, в котором предлагается высокая заработная плата за практически не выполнение никакой работы (без необходимости какой-либо специализации, опыта работы, образования); наличие грамматических и орфографических ошибок.
При выявлении преступных цепочек денежных переводов к уголовной ответственности привлекается сообщник, выступающий в роли посредника, как, например, это наивный человек в Латвии, «попавшийся» на «крючок» легкого заработка. Лицо, попавшее на уловки мошенника, должно быть тоже привлечено к возмещению ущерба, нанесенного третьим лицам. В свою очередь, это приводит к потере времени, денег и репутации.
Среди приоритетов Министерства внутренних дел на 2022 год планируется введение структурного подразделения киберполиции в Государственной полиции. Полиция все чаще сталкивается с ситуацией, когда Интернет используется как инструмент и место для совершения преступления. По мере развития технологий должна развиваться и полиция.
И службы безопасности кредитных организаций, и Служба финансовой разведки, и Государственная полиция неоднократно предупреждали и обращали внимание на этот вопрос.
Все же невозможно установить возле каждого человека полицейского, поэтому важно быть осторожными, защищать себя и своих близких.
Даже образованные и знающие люди тоже могут стать жертвами преступления, внезапно оказавшись в тяжелом финансовом положении. Следует помнить, что открытие банковского счета или учреждение компании по просьбе третьего лица и передача его последующего управления третьему лицу также является уголовным преступлением, за что предусмотрена уголовная ответственность.
В будущем незнание закона и легкомыслие могут отразиться на Вашем трудоустройстве в государственном секторе. С уголовным прошлым невозможно работать в правоохранительных органах, компаниях с государственным капиталом, банках, служить в Национальных вооруженных силах и т. д. А также трудоустраиваясь за границу, работодатели просят предоставить справку о несудимости, полученную в Вашей стране. Посольства третьих стран могут отказать в выдаче визы, а также может возникнуть много других неудобств. В дальнейшем у человека могут возникнуть трудности и проблемы с получением финансовых услуг в банках Латвии из-за испорченной репутации.
Даже если человек неосознанно принимает участие в таких сделках, последствия будут серьезными. «Денежные мулы» чаще всего привлекаются к уголовной ответственности согласно статье 195 Уголовного закона, когда совершение указанного преступления наказывается лишением свободы сроком до 12 лет с конфискацией имущества или без таковой.
Что делать, чтобы не попасть в руки мошенников:
- никогда не сообщайте реквизиты своего банковского счета третьим лицам.
- никогда не передавайте документы, удостоверяющие личность, посторонним лицам;
- никогда не совершайте переводы, снятие наличных в банкомате, платежи по картам от имени третьих лиц;
- если Вы получаете какие-либо подозрительные электронные письма или сообщения, не отвечайте и не нажимайте на подозрительные ссылки, содержащиеся в электронном письме;
- не соглашайтесь осуществлять денежные переводы от имени третьего лица;
- если у Вас возникло подозрение, что Вы участвуете в мошенничестве по отмыванию денег, Вам следует немедленно связаться с Вашим банком и сообщить об этом в Государственную полицию, позвонив по номеру 110 или обратиться в ближайший полицейский участок.
Незнание закона не освобождает от ответственности. Защитите себя и близких Вам людей. Мир меняется и мошенники тоже идут в ногу со временем, поэтому будьте бдительны и осознайте важность быть осторожными и уметь критически оценить «привлекательные» предложения, которые невозможны в реальной жизни.